申購手續費 0 元降低長期定期定額的交易成本
TISA 投資專區
TISA基金完整指南：基金名單、績效比較、開戶與優缺點
TISA 是「臺灣個人投資儲蓄帳戶」，透過專屬帳戶與符合條件的基金級別，鼓勵投資人用小額、長期、定期定額的方式累積資產。這一頁整理 TISA 制度、基金名單、績效與費用比較、適合對象、注意事項及開戶流程，幫助你在申購前一次掌握重要資訊。
你可以直接在 口袋基金 CMoneyFund 比較適用基金，並依站內流程完成開戶與定期定額設定。
經理費 ≤ 1%專屬級別提供較低的經理費率
每月 1,000 元起用較低門檻開始累積長期資產
留意 24 個月規則停扣、贖回與扣款失敗有契約限制
TISA basics
為什麼基金名單不只有 TISA 級別？
政府推動將先前「好好退休」等退休理財專案的參與基金級別納入 TISA 適用範圍，因此下方名單除了 TISA 級別，也可能出現 R 級別、P 級別。是否可申購仍應以最新適用名單與各基金公開說明書為準。
TISA 級別
基金公司為 TISA 制度設計的專屬級別，通常具定期定額、較低費用及相關契約條件。
TISA 專屬R 級別
常見於退休準備相關專案的基金級別；若已列入 TISA 適用名單，也會與 TISA 級別一併顯示。
退休專案級別P 級別
部分既有專案採用的基金級別；納入 TISA 適用範圍後，可依最新規則透過 TISA 帳戶申購。
既有專案級別 Fund explorer
TISA 適用基金名單與績效比較
名單涵蓋符合 TISA 適用資格的 TISA、R、P 等基金級別，可依資產類型、級別、風險等級與投信公司快速篩選。績效僅供比較，不代表未來報酬。
找到適合你的 TISA 適用基金
點選基金可查看詳細淨值、持股、風險與費用
基金關鍵字
目前條件
基金種類TISA
98641910
元大台灣高股息優質龍頭基金R不配息(台幣)(本基金之配息來源可能為收益平準金)今年以來
122.67%
三個月
15.93%
六個月
77.45%
一年
165.39%
二年
188.45%
三年
--
成立至今
167.74%
98640782
玉山金滿意基金-R累積型今年以來
97.80%
三個月
4.82%
六個月
69.32%
一年
157.68%
二年
227.36%
三年
321.22%
成立至今
312.80%
98642377
復華全方位基金TISA類型今年以來
91.11%
三個月
7.89%
六個月
69.73%
一年
--
二年
--
三年
--
成立至今
129.04%
98642260
玉山中小型股基金-TISA類型今年以來
88.96%
三個月
-5.58%
六個月
55.91%
一年
179.38%
二年
--
三年
--
成立至今
204.80%
98642268
玉山高成長基金-TISA類型今年以來
88.07%
三個月
2.95%
六個月
59.94%
一年
145.04%
二年
--
三年
--
成立至今
179.10%
每頁筆數
資料來源：嘉實資訊、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會、基金資訊觀測站。績效表現為原幣計算至最新公佈淨值日，並將基金配息的部分還原計入報酬率。投資配置以基金公司公佈時間的最新資料為主，本基金說明僅供參考，所有資訊揭露以基金公司公告為主。
Selection guide
TISA 基金怎麼選？依四個步驟縮小範圍
績效只是其中一項指標，應先確認投資目標與能承受的波動，再比較費用與長期表現。
先訂投資目標
退休準備、子女教育或長期累積，決定可投資時間與資金需求。
確認風險等級
RR 越高通常波動越大，選擇與自身風險屬性相符的基金。
分散資產類型
股票、債券與多重資產各有角色，不要只追逐單一市場。
比較費用與長期績效
看同類型基金的費用、波動度與多期間表現，不只看一年排名。
Pros & cons
TISA 基金優缺點一次看
低費用是優勢，但帳戶與扣款規則也會影響資金彈性，申購前必須一起評估。
適合長期投資的四個優點
- ✓ 申購手續費為 0，降低每次扣款成本。
- ✓ 專屬級別經理費較低，長期複利更有感。
- ✓ 每月最低 1,000 元起，小額也能開始。
- ✓ 基金需符合規模、評等與風險指標等條件。
申購前要知道的六個限制
- ! 目前不是新增的免稅帳戶，勿與日本 NISA 混淆。
- ! 標的限符合規定的基金級別，選擇較少。
- ! 主要採定期定額，不適合只想單筆投資者。
- ! 24 個月內停扣、贖回或扣款失敗有契約限制。
- ! 多為新臺幣累積型，不適合需要現金配息者。
- ! 低費用不等於低風險，也不保證獲利。
Open with CMoneyFund
在口袋基金開立 TISA 帳戶，四步驟開始定期定額
你現在已在口袋基金 CMoneyFund 平台，不需要再比較其他開戶通路；依照站內流程完成一般帳戶資料與 TISA 約定後，即可選擇基金及設定扣款。
建立或登入口袋基金帳戶
新客戶先完成口袋基金開戶；既有客戶可直接登入繼續。
完成投資人資料
準備身分資料與銀行帳戶，完成身分驗證、風險屬性及相關文件。
線上簽署 TISA 約定
在口袋基金閱讀專案規則與個資聲明，開立或啟用 TISA 帳戶。
選基金並設定扣款
從口袋基金的適用清單選擇級別，設定每月金額與扣款日。
已是口袋基金客戶可直接登入；新客戶可從本站完成開戶。
立即在口袋基金開戶 Investor fit
TISA 適合我嗎？
較適合這樣的你
- 希望用小額、定期定額累積長期資產
- 重視申購手續費與基金經理費
- 可接受至少 24 個月的投資紀律
- 不依賴基金定期配息作為現金流
可能不適合這樣的你
- 預計短期內使用資金或頻繁進出
- 只想單筆進場或自由更換扣款標的
- 需要每月配息維持生活現金流
- 無法承受基金淨值波動與本金損失
FAQ
TISA 常見問題
把開戶、扣款、贖回、配息與稅務等搜尋者最常問的問題集中整理。
TISA 是什麼？TISA 帳戶和一般基金帳戶有何不同？
TISA 是鼓勵長期、定期定額投資的專案制度。TISA 帳戶用來管理符合專案規定的基金部位，申購標的與交易方式受到專案規範；一般基金帳戶的可選標的與交易彈性通常較高。
TISA 基金有哪些優點和缺點？
主要優點包括免申購手續費、低經理費、千元起投與基金篩選機制；限制則包含標的較少、以定期定額為主、24 個月內若停扣或贖回，將依規範影響專案契約資格，以及目前沒有新增的專屬免稅額度。
TISA 基金一定要連續扣款 24 個月嗎？
專案鼓勵完成連續扣款。若在規定期間內因自身因素停扣、扣款失敗達銷售機構規定上限或提前贖回，該契約將會終止，並自契約終止、贖回或扣款失敗之日起 6 個月內，不能重新新增同基金級別契約。正式規則請依各銷售機構與基金公開說明書為準。
TISA 基金有配息嗎？
TISA 基金皆為不配息
TISA 有稅賦優惠嗎？
目前 TISA 的主要優惠在交易與管理費用，並非新增的完整免稅制度。頁面不應將 TISA 描述成與日本 NISA 相同的免稅帳戶。
TISA 基金怎麼挑？可以只看績效排名嗎？
不建議只看單一期間排名。應先確認投資目標與風險屬性，再比較同類型基金的資產配置、經理費、波動度、最大回撤與多期間績效。
